Банки будут блокировать средства ИП, которые кажутся им подозрительными

С начала июня 2018 года банковские учреждения смогут блокировать денежные поступления, которые по их мнению могут быть задействованы в распространении оружия массового поражения и финансировании террористических группировок. Все подозрительные финансовые операции (и исходящие, и входящие) могут привести к полной блокировке банковского счёта юридического лица или предпринимателя.
Если раньше банк при наличии сомнений в добросовестности своего клиента всё равно производил финансовые операции, то сейчас он вправе будет отказать даже в зачислении средств. Согласно поправкам в ст.848 Гражданского кодекса РФ, с помощью таких мер власти надеются ограничить финансовую деятельность тех компаний, которые имеют отношение к распространению оружия.
Ранее предприниматели могли снимать средства с заблокированных счетов (комиссия за снятие составляла 20% от суммы), сейчас этой возможности не будет. Многие предприниматели, которые оплату за товары и услуги от своих клиентов принимают через перечисление средств на банковские карты, останутся без денег до тех пор, пока в банке не определят происхождение этих средств.
В 2017 году Центробанком был составлен перечень критериев, по которым предпринимателей отбирали в категорию «добросовестных». При любых несанкционированных денежных операциях, которые не проходили проверку, предприниматель мог быть занесён в черный список Росфинмониторинга.
По мнению специалистов из Центрального Банка России, на сегодняшний день в этот список можно добавить практически любую компанию. Подозрение вызывают все граждане, на счета которых производятся зачисления крупных сумм. Кроме того, в чёрный список можно попасть из-за наличия нескольких счетов, после снятия средств сразу после их зачисления, за отсутствие в штате сотрудников и пр. В ЦБ всё это приравнивают к признакам фирм, занимающихся обналичиваем денег.
Сейчас банк может просто вызвать предпринимателя к себе, и поставить его в известность о блокировке счёта, аргументируя это отсутствием заинтересованности в сотрудничестве. Владельцы компании могут оспаривать причины блокировки, доказывая межведомственной комиссии при ЦБ свою честность. Однако, как показывает статистика, количество блокировок счетов от этого не уменьшилось.
В Ассоциации малого бизнеса в сфере потребительского рынка предполагают, что из-за ужесточения политики банков предпринимательский сектор может вновь вернуться к наличному денежному обороту. Это повлечёт за собой уход от налогов, а в дальнейшем — ослабление контроля со стороны государства. И если власти сейчас не будут считаться с интересами людей (в частности, с владельцами малого и среднего бизнеса), то спустя полгода нужно будет снова «реанимировать» предпринимательскую отрасль.