AUP.Ru - Бизнес-портал менеджеров, маркетологов, экономистов и финансистов

Объявления

Главная > Новости > События и анонсы, Компании, Финансы и страхование

Банки будут блокировать средства ИП, которые кажутся им подозрительными

11 июня 2018

С начала июня 2018 года банковские учреждения смогут блокировать денежные поступления, которые по их мнению могут быть задействованы в распространении оружия массового поражения и финансировании террористических группировок. Все подозрительные финансовые операции (и исходящие, и входящие) могут привести к полной блокировке банковского счёта юридического лица или предпринимателя.
Если раньше банк при наличии сомнений в добросовестности своего клиента всё равно производил финансовые операции, то сейчас он вправе будет отказать даже в зачислении средств. Согласно поправкам в ст.848 Гражданского кодекса РФ, с помощью таких мер власти надеются ограничить финансовую деятельность тех компаний, которые имеют отношение к распространению оружия.
Ранее предприниматели могли снимать средства с заблокированных счетов (комиссия за снятие составляла 20% от суммы), сейчас этой возможности не будет. Многие предприниматели, которые оплату за товары и услуги от своих клиентов принимают через перечисление средств на банковские карты, останутся без денег до тех пор, пока в банке не определят происхождение этих средств.
В 2017 году Центробанком был составлен перечень критериев, по которым предпринимателей отбирали в категорию «добросовестных». При любых несанкционированных денежных операциях, которые не проходили проверку, предприниматель мог быть занесён в черный список Росфинмониторинга.
По мнению специалистов из Центрального Банка России, на сегодняшний день в этот список можно добавить практически любую компанию. Подозрение вызывают все граждане, на счета которых производятся зачисления крупных сумм. Кроме того, в чёрный список можно попасть из-за наличия нескольких счетов, после снятия средств сразу после их зачисления, за отсутствие в штате сотрудников и пр. В ЦБ всё это приравнивают к признакам фирм, занимающихся обналичиваем денег.
Сейчас банк может просто вызвать предпринимателя к себе, и поставить его в известность о блокировке счёта, аргументируя это отсутствием заинтересованности в сотрудничестве. Владельцы компании могут оспаривать причины блокировки, доказывая межведомственной комиссии при ЦБ свою честность. Однако, как показывает статистика, количество блокировок счетов от этого не уменьшилось.
В Ассоциации малого бизнеса в сфере потребительского рынка предполагают, что из-за ужесточения политики банков предпринимательский сектор может вновь вернуться к наличному денежному обороту. Это повлечёт за собой уход от налогов, а в дальнейшем — ослабление контроля со стороны государства. И если власти сейчас не будут считаться с интересами людей (в частности, с владельцами малого и среднего бизнеса), то спустя полгода нужно будет снова «реанимировать» предпринимательскую отрасль.

Версия для печати


Другие новости в рубрике:

Предложение

Новости по дате

« Июнь 2018 »
Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
 123
45678910
11121314151617
18192021222324
252627282930 

Объявления



О сайте   Авторам   Размещение рекламы   Вопросы и предложения   Услуги и продукты
Copyright © 1999 - 2018, AUP.Ru