Центробанк повысил ставку по кредитам и готовится снизить зависимость от мировых рейтинговых агентств

Центробанк России подготовил проект указа, которым будет отменена зависимость рейтингов главного регулятора от показателей кредитоспособности, присваиваемых банкам иностранными агентствами. Под иностранными агентствами подразумеваются компании Moody’s, Standard & Poor’s, Fitch. Совет директоров Банка России получил право устанавливать дату, на которую их рейтинг зафиксирован для российских ценных бумаг либо эмитентов.

Кроме того, Центробанк на 1,5 процентных пункта поднял ключевую ставку. Главный регулятор принял такое решение для замедления темпов падения рубля, однако этот шаг приведет и к негативным последствиям — к росту стоимости кредитов для бизнеса и населения.


Банк России планирует воспользоваться указом об отмене зависимости своих рейтингов от решений крупнейших рейтинговых агентств при реализации ряда положений и указаний. В частности, главный регулятор будет применять новый указ в положении о правилах расчета объема рыночных рисков, в указании о ценных бумагах из ломбардного списка, в положении о правилах формирования банковских резервов для покрытия потерь по ссудам, в положениях о порядке определения показателя краткосрочной ликвидности и о методике установления размера капитала кредитно-банковских организаций, в инструкции о нормативах банков и в других нормативных актах. При этом указание Банка России не станет распространяться на кредитные организации, чей установленный иностранными агентствами низкий рейтинг соответствует рейтингу Центробанка.

Напомним, ранее зарубежные агентства последовательно снизили рейтинги кредитоспособности России. Правительство страны пообещало предоставить компенсации крупным госбанкам, пострадавшим от санкций. Дмитрий Медведев, премьер-министр России, в конце августа текущего года подписал распоряжение, согласно которому Минфин получает право потратить на покупку привилегированных акций Россельхозбанка и ВТБ свыше 239 миллиардов рублей, выделенных специально для этих целей из Фонда национального благосостояния.

Кроме подготовки проекта указа о независимости от зарубежных рейтинговых агентств, Банк России распорядился поднять ставку по кредитам еще на 1,5 процентных пункта. С 5 ноября ее размер будет составлять 9,5%.

Свое решение Центробанк объясняет изменением экономической конъюнктуры. Главный регулятор напоминает, что в сентябре и октябре произошло ужесточение санкций США и Евросоюза в отношении российского бизнеса на фоне падения цен на нефть и ослабления российского рубля. Комбинация этих факторов спровоцировала ускоренное увеличение цен на потребительские товары: по прогнозам Банка России, до конца первого квартала следующего года уровень инфляции сохранится на отметке не менее 8%.

Также отмечен рост инфляционных ожиданий, что дополнительно повлияло на цены. В пресс-релизе главного регулятора отмечается, что в настоящее время создаются предпосылки для снижения инфляции, в том числе граждан поощряют меньше тратить деньги и сохранять их на депозитах в банках. В то же время, повышение требований к заемщикам и увеличение ставок по кредитам приводит к сокращению объемов кредитования экономики.

Центробанк предупреждает, что в четвертом квартале текущего года и в первом квартале следующего экономический рост в России фактически прекратится. В дальнейшем ожидается адаптация экономики к ограничениям во внешнеторговых отношениях, что в перспективе приведет к снижению инфляционных ожиданий. Кроме того, главный регулятор прогнозирует постепенное исчерпание влияния динамики валютных курсов.